La mule est une personne qui transfère de l'argent obtenu illégalement entre différents comptes de paiement, très souvent dans différents pays, tout en gagnant une commission. Il peut aussi s'agir d'une personne qui donne sa carte bancaire et son code PIN pour des activités criminelles.
Souvent, les criminels font appel à des personnes de moins de 35 ans qui sont soit étudiant, soit en difficulté financière. Bien que cela semble parfois innocent, il est complètement illégale de prêter ou de donner sa carte bancaire en échange d'une commission. Or 10% des 16-24 ans sont prêts à le faire contre rémunération.
Où, quand et comment les criminels vous abordent-ils ?
Le processus est assez classique. Tout d'abord, ils vous contactent via :
- whatsapp ;
- les réseaux sociaux (Instagram) ;
- mail ;
- des publicités en ligne ;
- dans les gares.
Ils arrivent à repérer des proies faciles. Ensuite, ils vous promettent de belles sommes d'argent. Pour vous convaincre, ils vous donnent l'exemple d'autres personnes qui sont passées par-là et se sont enrichies. ATTENTION. Gagner de l'argent facilement, sans effort, c'est forcément trop beau pour être vrai et certainement illégal.
Que vous demandent-ils exactement ?
- de faire transiter de l'argent par votre compte bancaire en échange d'une commission
- de prêter votre carte bancaire et votre code PIN
- de faire ce qu'ils disent à la lettre (en prétendant que cela est sans risque)
- de communiquer votre numéro de compte bancaire ou de donner votre carte bancaire et votre code PIN
- de convaincre d'autres personnes à devenir des mûles financières contre rémunération.
Qu'est-ce que je risque ?
En côtoyant des personnes dangereuses et en étant impliqué(e) dans des affaires louches (illégales), vous risquez :
- des violences physiques et psychologiques de la part de ces criminels ;
- d'avoir affaire à la police ;
- de perdre tout votre argent et de bloquer votre compte ;
- d'avoir un casier judiciaire.
Plus d'infos ?
- https://www.europol.europa.eu/sites/default/files/documents/be_flyers_fr.pdf
- https://www.febelfin.be/fr/dossiers/mules-financieres-comment-preter-votre-carte-ou-votre-compte-bancaire-fait-de-vous-une
